Управление по азартным играм Дании приказало компании Unibet (Denmark) Limited (далее именуемой «Unibet») обновить свою оценку рисков (раздел 7(1) Закона о ПОД), чтобы все соответствующие риски были включены в оценку.
Управление по азартным играм Дании также объявило Unibet выговор за нарушение правил бизнес-процедур (раздел 8(1) Закона о ПОД), меры «Знай своего клиента» (ЗСК) (разделы 10, 11 и 17) Закона о ПОД), политически значимые лица и т. д. (раздел 18 Закона о ПОД), а также правила об обязанности проводить расследования (раздел 25 Закона о ПОД) и об обязанности сообщать (раздел 26 Закона о ПОД).
Проверка всех обязательств Unibet в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег.
Управление по азартным играм Дании обнаружило ряд нарушений в связи с проверкой Unibet, охватывающей все обязательства Unibet в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег.
Приказ отдан на основании нарушения правил оценки рисков, так как Управление по азартным играм Дании обнаружило, что Unibet недостаточно провела оценку рисков своих типов клиентов и предлагаемых игр. Это повышает риск использования Unibet для отмывания денег посредством азартных игр.
Выносится выговор за нарушение правил бизнес-процедур, поскольку до 25 января 2022 года у Unibet не было достаточных письменных бизнес-процедур для постоянного мониторинга существующих отношений с клиентами. До той же даты у Unibet не было достаточных операционных бизнес-процедур для сбора и оценки документации в отношении подозрений в отмывании денег и снижения существующих рисков при определенных способах оплаты.
Выносится выговор за нарушение правил о политически значимых лицах и т. д., поскольку до 22 апреля 2021 года Unibet не имел достаточных бизнес-процедур для управления политически значимыми лицами, членами их семей и близкими людьми.
За нарушение правил о мерах KYC объявляется выговор, поскольку Управление по азартным играм Дании в ходе выборочной проверки 20 крупных клиентов Unibet обнаружило, что Unibet в пяти случаях не приняла достаточных мер KYC. Более того, в трех случаях из пяти игроков Unibet пренебрегла своим обязательством по расследованию подозрительных транзакций, точно так же, как Unibet в одном случае с пятью игроками пренебрегла немедленным сообщением в Секретариат по борьбе с отмыванием денег, когда стало известно о подозрении в или повод предположить отмывание денег.
Проверка в связи с сообщением гражданина
Кроме того, Датское управление по азартным играм обнаружило нарушения правил Закона о борьбе с отмыванием денег в отношении мер KYC, обязательства проводить расследование и обязательства сообщать в связи с проверкой Unibet на основании отчета гражданина об азартных играх с высокими ставками.
Выносится выговор, поскольку Unibet позволила молодому игроку внести на свой счет более 1 миллиона датских крон в течение года, не имея достаточных сведений о том, были ли средства игроков получены преступным путем. Средства были внесены с помощью шести различных платежных квитанций, из которых как минимум одна квитанция не принадлежала игроку. Unibet попыталась расследовать происхождение средств только после того, как игрок больше не был активен в Unibet, и после того, как Управление по азартным играм Дании потребовало от Unibet представить заметки, касающиеся отмывания денег в отношении игрока.
Выговор также сделан потому, что Unibet не позаботился немедленно сообщить об этом в Секретариат по борьбе с отмыванием денег, поскольку отчет был сделан более чем через шесть месяцев после того, как у Unibet возникли подозрения в отмывании денег, которые не могли быть опровергнуты, и после того, как Управление по азартным играм Дании проконсультировалось с Unibet. по делу.
Обязанность действовать
Управление по азартным играм Дании дало Unibet срок в 2 месяца для выполнения приказа об исправлении оценки риска.
Выговоры не обязывают Unibet действовать, поскольку нарушений больше не существует.
Управление по азартным играм Дании отмечает, что правила оценки рисков, бизнес-процедуры, меры KYC, а также обязательство проводить расследования и сообщать о них являются основополагающими частями Закона о борьбе с отмыванием денег. Нарушение правил влечет за собой приказ или выговор.
Источник: официальный сайт Spillemyndigheden
